Социальный налоговый вычет на добровольное страхование жизни (например, по кредитам или комплексное)

С 01.01.2015г. вы можете уменьшить свой доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13% (за исключением доходов от долевого участия в организациях, а с 01.01.2018 также выигрышей в азартных играх и лотерее) на социальный налоговый вычет в сумме страховых взносов по договору добровольного страхования жизни. Данное правило распространяется на договоры страхования, заключенные и до 01.01.2015, если расходы на уплату страховых взносов произведены после указанной даты.

Право на вычет возникает, если одновременно соблюдаются условия:

  • имеется статус налогового резидента;
  • договор заключен со страховой компанией на срок не менее пяти лет;
  • застрахованным лицом (выгодоприобретателем) по договору являетесь вы сами, ваш супруг (в том числе вдовец, вдова), родители (усыновители), дети (в том числе усыновленные, находящиеся под вашей опекой (попечительством));
  • страховые взносы уплачены за счет ваших собственных средств.

Размер указанного социального налогового вычета ограничен. Он предоставляется в сумме фактически произведенных расходов, но не более 120 000 руб. за год в совокупности с другими социальными вычетами (на обучение, лечение, добровольное личное страхование, добровольные взносы на пенсионное обеспечение (страхование), добровольное страхование жизни, дополнительные взносы на накопительную часть пенсии, прохождение независимой оценки своей квалификации).

Для подтверждения права на рассматриваемый налоговый вычет вам потребуются следующие документы:

  • копия паспорта (лицо + прописка);
  • копия ИНН;
  • копия договора со страховой компанией;
  • копии платежных документов, подтверждающих уплату взносов (например, квитанции к приходным кассовым ордерам, платежные поручения, банковские выписки и т.п.);
  • копии документов, подтверждающих степень родства с лицом, за которое вы уплатили взносы (свидетельство о браке, свидетельство о своем рождении (документы об усыновлении), свидетельство о рождении ребенка (документы об установлении опеки (попечительства) или усыновлении)).
  • справка (справки) формы 2-НДФЛ с места работы за соответствующий год - оригинал;

Наши специалисты быстро и грамотно заполнят декларацию по форме 3-НДФЛ для получения налоговых вычетов.

Стоимость составления налоговой декларации по форме 3-НДФЛ для физических лиц при получении социального налогового вычета на добровольное страхование жизни + консультация – 500 руб. Оформить можно без посещения офиса.

Если вас заинтересовало предложение, то вы можете связаться с нами:

Warp

по телефону

8 (343) 22-90-275

UIkit

заполнив форму на сайте

заполнить
Widgetkit

по электронной почте

Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Получить консультацию